Gli investimenti finanziari sono un settore in forte crescita, soprattutto tra i privati, grazie alla diffusione del trading online e allo sviluppo di tecnologie alla portata di tutti. Tuttavia, un maggiore accesso al mondo della finanza non deve trarre in inganno. Sebbene le piattaforme di trading online offrano la possibilità di effettuare operazioni semplici, senza una base tecnica e una strategia accurata, i rischi diventano estremamente elevati.
Basta guardare i grandi trader internazionali, per capire che il trading online è un lavoro tecnico, analitico, basato sullo studio dei dati e sulla creazione di strategie di trading mirate, rapportate agli obiettivi che si vogliono ottenere. Allo stesso tempo, pianificare i propri investimenti è un’operazione complessa, che richiede pazienza, esperienza e una discreta capacità di controllo dell’emotività, uno dei fattori principali di perdita per i trader meno esperti.
Per questo motivo, è importante procedere con metodo, seguendo un percorso composto da piccoli step, intraprendendo un cammino che prevede di affrontare un passo alla volta. Innanzitutto bisogna decidere su quali mercati e settori investire, capire a quale piattaforma di trading affidarsi, imparare a usare gli strumenti di analisi, comprendere i fattori macroeconomici che influenzano gli andamenti degli asset, per poi realizzare la propria strategia di trading online. Per maggiori informazioni visita www.guidatradingonline.net. Vediamo come fare per non commettere errori.
Trading online: su quali mercati conviene investire
La prima decisione da prendere, quando ci si avvicina al mondo degli investimenti finanziari, è la scelta dei mercati migliori su cui concentrare i propri sforzi. È impensabile operare su più fronti, soprattutto quando non si dispone di capitali elevati, di conoscenze approfondite e di un team specializzato in diverse aree. Un trader principiante alle prime armi deve necessariamente scegliere un campo di battaglia, trovando il settore più adatto alle proprie esigenze.
Attualmente, gli strumenti su cui è possibile investire attraverso il trading online sono:
- Azioni;
- Indici;
- materie prime;
- Forex;
- Cripto valute;
- ETF;
- CFD.
Ognuno di questi mercati offre vantaggi e svantaggi, perciò è necessario analizzare accuratamente le varie nicchie, per scegliere quella che meglio si abbina con il proprio profilo d’investitore. Inoltre, bisogna stabilire vari aspetti in merito al proprio stile di trading: il capitale che si vuole investire, il grado e il tipo di rischio che si è disposti a correre, l’orizzonte temporale della propria strategia, il ritorno economico che si vuole ottenere, la difficoltà tecnica che si è in grado di affrontare e la barriera iniziale che ogni settore comporta.
Ad esempio, il mercato azionario richiede una certa capacità di eseguire l’analisi fondamentale, ovvero l'interpretazione dei fattori macroeconomici che causano oscillazioni dei prezzi e dei trend delle quotazioni, specialmente sul medio e lungo periodo. Il Forex invece, il mercato telematico internazionale delle valute, permette di operare con bassi costi di entrata e utilizzare strumenti come la leva finanziaria; in più, trattandosi di un settore estremamente liquido, offre ampie possibilità per l’apertura e la chiusura delle posizioni.
Come scegliere la piattaforma di trading online
Un altro passo importante, prima della pianificazione di una strategia di trading online vincente, è la scelta della piattaforma di trading. Oggi, il settore è stato completamente regolamentato, perciò la maggior parte dei broker offre servizi di qualità, sicuri e affidabili, con la garanzia del controllo da parte di organismi come la Consob. In questo modo, si può spostare l’attenzione su altri fattori, per trovare la piattaforma migliore secondo le proprie necessità d’investimento.
Tra gli aspetti da considerare nell’analisi delle piattaforme di trading online ci sono:
- Deposito minimo iniziale;
- Presenza di commissioni fisse;
- Valore dello spread sugli eseguiti;
- Modalità di versamento;
- Tempi e caratteristiche di prelievo;
- Certificazioni;
- Versioni demo per fare pratica;
- Reputazione e recensioni.
Come si può notare, tale decisione non è semplice, perciò è utile reperire informazioni preziose su siti e blog di settore, dove vengono evidenziati i pro e contro di ogni broker, i vantaggi e le criticità, oltre al tipo di trader per cui gli strumenti offerti risultano più adatti. Tra le piattaforme di trading online, una delle migliori per i principianti è sicuramente eToro, specializzata soprattutto nel Forex e un vero punto di riferimento in Italia, famosa per il social trading, una modalità che consente di ispirarsi ai trader più esperti.
Come creare una strategia di trading online
Dopo aver scelto la piattaforma e il mercato, bisogna pianificare una strategia di trading. Ovviamente, esistono tecniche per ogni livello, da quelle basilari fino alle più complesse, utilizzate dagli investitori professionisti per operare in settori ad alto rischio, oppure estremamente complicati. Per un trader alle prime armi, invece, è importante puntare su una strategia semplice, gestibile con facilità e soprattutto chiara.
Per creare un piano d’investimento affidabile, è importante tenere presenti alcuni consigli, suggerimenti che i trader esperti indicano come fondamentali, per affrontare il settore nel modo giusto. Innanzitutto, una strategia di trading online deve essere semplice, quindi bisogna definire alcuni punti cruciali e realizzare un modello d’investimento intorno a questi aspetti principali, tra cui il budget a disposizione, la durata temporale, il livello di rischio e le tecniche utilizzate.
Dopodiché bisogna affidarsi a strumenti come l’analisi tecnica, specialmente in settori come il trading Forex, dove lo studio analitico degli andamenti dei prezzi è un’operazione imprescindibile. L’analisi delle variazioni delle quotazioni permette di individuare trend in formazione, stabilire prezzi d'uscita e d’entrata, valutare i risultati in relazione ai parametri prefissati, come supporti e resistenze, sfruttando i grafici per determinare possibili opportunità d’investimento.
Inoltre, una strategia di successo costringe ad essere pazienti, gestire le proprie emozioni e seguire uno schema preciso. Oltre a ciò, non bisogna dimenticarsi che, nel trading online, chi guadagna davvero non sono i trader che ottengono il maggior rendimento, ma coloro che contengono meglio le perdite. Negli investimenti finanziari, è del tutto normale chiudere posizioni in rosso; al contrario quello che fa la differenza sono i risultati nel lungo periodo: con una strategia vincente, è possibile controllare le perdite, massimizzando i profitti ottenuti durante l’anno.
Tecniche per le strategie di trading online
Per fare trading, è possibile ricorrere a diverse tecniche, che si possono inserire all’interno della propria strategia d’investimento. Una delle più note è il day trading, ovvero un'attività di acquisto e vendita di asset, con eseguiti che vengono aperti e chiusi all'interno della stessa giornata. Ogni operazione fornisce in media un profitto molto basso, perché si lavora sulle minime differenze di prezzo, con variazioni temporali di qualche ora o di appena pochi minuti.
Questo tipo di trading è sicuramente meno complesso, richiede capitali modesti per andare in profitto nel medio termine, ma prevede l’utilizzo esclusivo dell’analisi tecnica, oltre a una buona dose di sangue freddo. Allo stesso tempo, non si corrono i rischi tipici del mercato, poiché i fattori macroeconomici influenzano soltanto parzialmente i prezzi in lassi di tempo così esigui. Un’altra tecnica simile è lo scalping, un tipo di day trading che si concentra sulle differenze di quotazione che avvengono in pochi minuti o addirittura secondi.
Questa modalità richiede l’uso di programmi sofisticati, connessioni superveloci e una gestione delle emotività ai massimi livelli. Il trader si avvale di software automatici per lo scalping, indicando i parametri di riferimento e controllando l’andamento delle operazioni, una tecnica sicuramente non adatta ai principianti. Infine c’è il position trading, l’esatto opposto dello scalping, con cui si investe molta liquidità in pochi asset accuratamente selezionati, mantenendo le posizioni per più di un giorno.
Si tratta di movimenti di lungo periodo, che possono durare giorni, settimane o anche mesi; tuttavia, richiedono l’incrocio dei dati forniti dall’analisi tecnica e fondamentale, quindi dallo studio dei dati e da quello dei fattori macroeconomici. Per un trader alle prime armi, è consigliabile concentrarsi sul day trading e sul position trading, impostando una strategia che prevede sia operazioni a breve termine sia investimenti di lungo periodo, optando per una tattica con rischio medio-basso incentrata su asset molto liquidi.
